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小额贷款利息工银瑞信7天理财首募近400亿

  早报记者从相关渠道获悉,于昨日结束募集的工银瑞信7天理财债券型基金,最终募集规模接近400亿元,成为今年以来募集金额最大的基金。

  资料显示,此前今年募资规模最大的基金为华泰柏瑞基金旗下沪深300ETF,共计募集了329亿元。而今年5月份首次获批的两只理财基金,汇添富理财30天和华安月月鑫短期理财基金的募资规模分别为244亿元和182亿元。

  如果以400亿元的成立规模计算,工银瑞信7天理财债券型基金或为2007年以来新成立基金中规模最大的基金,也是史上募集规模第二大基金。根据Wind资讯统计资料,此前成立规模达到或超过400亿元的仅有嘉实策略增长,于2006年12月12日成立,规模为419.17亿元。

  “理财基金从本质上说差不多,基金募集结果的差别,最终体现在销售渠道上,工银瑞信作为银行系基金公司能取得这一结果并不令人惊讶。”某基金公司人士评价说。

  值得一提的是,工银瑞信7天理财债券型基金募集仅有4天。据了解,其在8月17日发售首日即募集了260亿元,截至8月19日,募资规模达到300亿元,昨日其募资额又增加了近100亿元,达到近400亿元。

  资料显示,工银瑞信7天理财债券型基金是目前运作周期最短的公募基金。从目前各家基金公司已发行的短期理财债券型基金来看,其运作周期最长为1个季度,最短也有14天,对于14天以下的产品未有覆盖,而工银瑞信7天理财债基短至7天。

  具体看来,该基金与7天通知存款在流动性上类似,而在投资范围上,小额贷款利息目前该基金主要投资工具如通知存款、一年以内(含一年)的银行定期存款和大额存单、剩余期限(或回售期限)在397天以内(含397 天)的债券、期限在一年以内(含一年)的中央银行票据、短期融资券等。

  同时该基金最低认购/申购金额和其他短期理财基金一样,均为1000元,且没有申购赎回费,投资管理费和托管费分别为0.27%/年和0.08%/年,低于目前货币型基金0.33%/年和0.10%/年。

  值得一提的是,如果该基金规模能保持稳定,这将使得工银瑞信基金的排名(以资产规模计算)大幅上升。按照今年二季度末的数据,工银瑞信基金的规模将提高至1070亿元,同二季度排名第6的博时基金1194亿元的差距不过124亿元,排名跃进前十,从二季度末的12名提升至第7名。

  实际上,上述400亿元的理财基金不仅给工银瑞信基金带来规模的膨胀,同时也会给工银瑞信带来利润的增长。某理财基金基金经理此前告诉早报记者:“扣掉相关费用,如果理财基金规模能维持在100亿元,那么就可以给基金公司赚钱。”

  资料显示,在股市连续低迷的情况下,基金公司压力凸现,根据目前披露的数据,基金公司的净利润连续出现同比下降,比如博时基金上半年净利润同比下滑20.9%;招商基金同比下滑45.5%;大成基金同比下降54.3%;东方基金同比下降62.5%;银华基金同比下滑11.7%;长信基金同比下降29%;光大保德信同比下滑23.6%。

  “市场低迷,管理费最高的股票型基金受规模限制,发行往往亏损。理财基金如果能够分得几万亿的银行理财市场一部分,则将成为基金公司收入新的增长点。”上述基金人士说。

  或正缘于此,在首批两只理财基金获批后,包括华夏、嘉实、易方达、南方等基金公司纷纷提交了理财基金的募集申请。根据证监会披露的数据,截至8月13日共有21家基金公司提交了理财基金的募集申请。

  “证监会今年上半年推行理财基金的目的,也是为了鼓励基金公司抢夺几万亿元的银行理财市场。但是从目前来看,资金分流并不明显。”某基金人士说,尽管银行理财不透明,但是由于没有暴露出明显的风险,掌握了渠道的银行在这一市场仍具有不可撼动的地位。

  对基金公司而言,各种短期理财基金本质上差别不大,实际上各短期理财基金之争也是各基金公司渠道能力的体现。

  上述基金人士分析说,银行理财市场或将成为大基金公司和银行系基金公司的盛宴。“大型基金公司在渠道上具有一定的话语权,而银行系基金公司则靠得到股东的支持,都可能会有不错的发行规模。”

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