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个人理财名词解释

  个人理财名词解释_金融/投资_经管营销_专业资料。大学选修:个人理财的相关内容。期末考题,答案,另附四本书

  个人理财复习重点: 《 英汉证券投资词典》 解释: rate; 商务印书馆 英汉证券投资词典 》 复利 compound rate ; interest; interest。由本金和前一个利息期内应 compound interest ; interest on interest 记利息共同产生的利息。即由未支取利息按照本金的利率赚取的新利息, 常称息上息、利滚利,不仅本金产生利息,利息也产生利息。复利的计算 公式是: S = P ( 1 + i ) ^n 其中:P=本金;i=利率;n=持有期限 复利是世界第八大奇迹 2.储蓄:城乡居民将暂时不用或结余的货币收入存入银行或其他金融机构的一 种存款活动。又称储蓄存款。 3、投资基金:投资基金,就是众多投资者出资、专业基金管理机构和人员 管理的资金运作方式。 投资基金一般由发起人设立,通过发行证券募集资金。基金的投资人不参 与基金的管理和操作,只定期取得投资收益。基金管理人根据投资人的委 托进行投资运作,收取管理费收入。 4、 市盈率: 计算公式 1、 复利: 市盈率指在一个考察期(通常为 12 个月的时间)内,股票的价格和每股收益的 比例。投资者通常利用该比例值估量某股票的投资价值,或者用该指标在不同公 司的股票之间进行比较。“P/E Ratio”表示市盈率;“Price per Share”表示 每股的股价;“Earnings per Share”表示每股收益。即股票的价格与该股上一 年度每股税后利润之比(P/E),该指标为衡量股票投资价值的一种动态指标。 市盈率( Ratio, 市盈率 ( Price to Earning Ratio , 简称 PE 或 P/E Ratio) 市盈率是某种股票每股市价与每股盈利的比率。市场广泛谈及 的市盈率通常指的是静态市盈率 静态市盈率,通常用来作为比较不同价格的股票是否 静态市盈率 被高估或者低估的指标。用市盈率衡量一家公司股票的质地时,并非总是 准确的。一般认为,如果一家公司股票的市盈率过高,那么该股票的价格 具有泡沫,价值被高估。当一家公司增长迅速以及未来的业绩增长非常看 好时,股票目前的高市盈率可能恰好准确地估量了该公司的价值。需要注 意的是,利用市盈率比较不同股票的投资价值时,这些股票必须属于同一 个行业,因为此时公司的每股收益比较接近,相互比较才有效。 5、教育储蓄:教育储蓄是指个人按国家有关规定在指定银行开户、存入规定数 额资金、用于教育目的的专项储蓄,是一种专门为学生支付非义务教育所需教育 金的专项储蓄。教育储蓄采用实名制,开户时,储户要持本人(学生)户口簿或 身份证,到银行以储户本人(学生)的姓名开立存款账户。到期支取时,储户需 凭存折及有关证明一次支取本息。 6、信托:信托是指委托人基于对受托人的信任,将其财产权委托给受托人,由受托 人按委托人的意愿以自己的名义,为受益人的利益或者特定目的进行管理或者处分的 行为。 7、基金净值:基金净值又称基金单位净值,即每份基金单位的净资产价值,等 于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。 开放 式基金的申购和赎回都以这个价格进行。 股票价格又叫股票行市,是指股票在证券市场上买卖的 价格。股票本身没有价值,但它可以当做商品出卖,并且有一定的价格。 8、股票的价格: 英文名称:Stock Price 9、封闭式基金(close-end funds)是指基金的发起人在设立基金时,限定了基金 单位的发行总额,筹足总额后,基金即宣告成立,并进行封闭,在一定时期内不 再接受新的投资。基金单位的流通采取在证券交易所上市的办法,投资者日后买 卖基金单位,都必须通过证券经纪商在二级市场上进行竞价交易。 10、开放式基金: 开放式基金包括一般开放式基金和特殊的开放式基金。特殊的开放式基金就是 LOF,英文全称是“Listed Open-Ended Fund” 或“open-end funds”,汉语称 为“上市型开放式基金”。也就是上市型开放式基金发行结束后,2020MBA政治备考:每日时政热点汇总第,投资者既可以 在指定网点申购与赎回基金份额,也可以在交易所买卖该基金。 开放式基金在国外又称共同基金,它和封闭式基金共同构成了基金的两种 运作 方式。开放式基金是指基金发起人在设立基金时,基金份额总规模不 固定,可视投资者的需求,随时向投资者出售基金份额,并可应投资者要 求赎回发行在外的基金份额的一种基金运作方式。投资者既可以通过基金 销售机构购买基金使基金资产和规模由此相应增加,也可以将所持有的基 金份额卖给基金并收回现金使得基金资产和规模相应的减少。 11、货币市场基金:货币市场基金(Money Market Fund,简称 MMF)是指投资 于货币市场上短期(一年以内,平均期限 120 天)有价证券的一种投资基金。该基 金资产主要投资于短期货币工具如国库券、商业票据、银行定期存单、政府短期 债券、企业债券等短期有价证券。货币基金只有一种分红方式——红利转投资。 货币市场基金每份单位始终保持在 1 元, 超过 1 元后的收益会按时自动转化为基 金份额, 拥有多少基金份额即拥有多少资产。 而其他开放式基金是份额固定不变, 单位净值累加的,投资者只能依靠基金每年的分红来实现收益。 12、私募基金:所谓私募基金,是指通过非公开方式,面向少数投资者募 集资金而设立的基金。由于私募基金的销售和赎回都是通过基金管理人与 投资者私下协商来进行的,因此它又被称为向特定对象募集的基金。 私募基金(Privately Offered Fund)是相对于公募(public offering)而言, 是就证券发行方法之差异,以是否向社会不特定公众发行或公开发行证券的区 别,界定为公募和私募,或公募证券和私募证券。

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