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交通银行 - 期权宝

  “期权宝”,又称“个人外汇期权交易”是指一种权利的买卖。客户交易的对象是“外汇期权”,客户作为权利的买方将获得在未来约定日期或一定时间内,按照约定的汇率向作为权利卖方的银行买进或卖出约定数额外币的权利。为取得上述权利,客户须向银行支付一定费用,即期权的价格,称为期权费。

  交行“期权宝”业务提供的是欧式看涨期权和欧式看跌期权的买卖。我行实行“先买后卖”的交易模式,即客户只能先买入期权,再对已购入的期权合约进行平仓。

  与个人外汇实盘买卖相比,“期权宝”业务投资方式更加灵活,无论交易货币是涨是跌,都有投资机会。

  通过买入看跌期权,您可对冲所持有货币的汇率下跌风险;通过买入看涨期权,您可锁定需要购入货币的汇率上涨风险。

  交易采用“份”作为基本交易单位。买入1份期权合约的费用有时低至不到1美元。您只需支付一定的期权费,就可以较大名义本金参与投资,所承担的最大损失就是买入期权时已支付的期权费。

  24小时网上交易,接轨国际外汇市场。特有的组合挂盘、汇率触发挂盘开盘等,给客户提供多样的挂盘方式。

  期权合约到期时,系统将自动执行行权清算,无需进行本金交割,如有盈利将自动记入您的期权交易账户。

  目前交行“期权宝”业务提供的期权合约涉及“货币对”为欧元兑美元、英镑兑美元、澳元兑美元和美元兑日元,期权期限为1个月、3个月。具体产品以交通银行系统公布为准。

  外汇期权属于相对专业的外汇衍生产品,期权的原理和价值的判断均涉及到一些较为专业的外汇知识。因此“期权宝”适合具有一定外汇交易经验和背景知识的个人外汇投资者。

  “期权宝”业务在提供收益机会的同时,也会带来相应风险。因此“期权宝”适合具有相应风险承受能力,愿按“交易自愿,风险自担”原则进行操作的外汇投资者。

  目前我行“期权宝”业务的交易渠道为证书版和短信密码版网上银行渠道,个人客户需成为我行证书版或短信密码版网银用户才能进行期权宝交易。客户可持本人有效身份证件、太平洋借记卡前往具有“期权宝”业务开办资质的网点申请签约,在通过“期权宝”业务风险测评,并签署风险揭示书后,方可进行业务签约。

  特别提示:境内分行部分网点开办期权宝业务,详情请拨打交通银行客户服务热线垂询。

  “个人外汇期权”的指定货币为美元现钞和美元现汇,即交易系统只接受美元现钞或现汇作为客户买入期权支付的期权费。客户只能用美元现钞、现汇分别买入期权,一笔交易支付的期权费不能钞汇合计计算。以美元现钞作为期权费进行交易的,交易最终产生的盈亏为美元现钞;以美元现汇作为期权费进行交易的,交易最终产生的盈亏为美元现汇。

  第四条 客户在进行满金宝交易前,需持本人有效身份证件及太平洋借记卡至具备满金宝开办资质的银行网点柜面进行签约申请。签约时,须填写《交通银行“满金宝”风险评估调查问卷》并阅读后附《交通银行满金宝业务风险揭示书》(以下简称《风险揭示书》),在通过风险评估并签署《风险揭示书》后,填写《满金宝业务签约申请书》,交由柜面人员进行相关账户开立及签约操作。签约时,银行为客户确定倍率,倍率的选择范围应符合银行规定。

  客户在办理业务前,需持太平洋借记卡至银行柜面按银行要求签署并提交个人外汇期权业务专用申请书,并进行风险测评,在填写《交通银行“个人外汇期权”风险评估调查问卷》和阅读《风险揭示书》后签字确认,经银行审核批准获得交易资格的,银行为客户办理签约并开立期权交易账户,客户通过该账户进行外汇期权的买卖。

  第八条 在进行个人外汇期权交易前,客户须通过网上银行将外币资金从结算账户(太平洋借记卡卡储活期账户)转入期权交易账户中。客户在太平洋借记卡活期下所有可用美元资金可转入期权交易账户作为可用资金;客户在本行其它账户的结余不能作为可用美元资金转入期权交易账户中使用。如客户交易时期权交易账户余额不足,其它账户内虽有结余,银行亦视作可用资金不足处理。

  9.2客户需补充交易资金的,可通过网上银行将款项从签约卡的结算账户转入签约卡的期权交易账户中;或至银行柜面将款项存入签约卡项下的结算账户,然后通过网上银行将款项转入签约卡的期权交易账户中。银行柜面不提供客户将资金从结算账户转入期权交易账户的交易,只提供客户将期权交易账户资金转出至结算账户的交易。

  2.盈利挂盘指在有效期限内一旦银行报价达到或优于客户指定期权价格,即受理客户的指令,银行有权采取以下两种成交机制:一是以客户指定价格为客户执行该买入或卖出挂盘指示,二是以触发挂盘的市场价格为客户执行该买入或卖出挂盘指示。银行有权根据市场情况调整成交机制,具体采用客户指定价格或者市场价格成交以银行发布的公告为准。暂定以第一种成交机制为客户成交挂盘指示。

  我行将根据国际市场报价确定期权到期时各货币对的定盘价,该定盘价用于计算客户的行权收入及行权盈亏。其中欧元兑美元、英镑兑美元的定盘价参考路透“TKFE”报价页面提供的对应货币对在到期日东京时间下午3:00的报价;美元兑日元定盘价参考路透“JPNU”报价页面提供的到期日东京时间下午3:00的报价;澳元兑美元的定盘价参考路透“RBA26”报价页面提供的到期日澳洲时间下午4:00的报价。

  第十九条 银行系统对客户交易和到期行权均遵循实时入账的原则。当客户开盘时,期权费支出实时扣帐;客户平盘时,期权费收入实时入账;当到期行权时,行权盈利实时入账。客户均可实时查询更新后的账户信息。如有调整,银行将根据适用的法律、法规、规章和监管规定提前通过交通银行门户网站进行公告。客户不同意公告内容的,有权在公告执行前依本协议约定终止本协议。客户在公告执行后继续办理本业务的,视同接受公告内容。

  银行要求解除本协议的,除本规则另有约定外,应通过客户预留联系方式书面通知客户。客户应在通知记载的日期届满前按上款的约定至银行办理解约(银行发出通知之日至通知记载的日期之间不应少于30天);否则,自届满日起,本协议即终止,银行有权按即时价格将客户所有开盘合约全部强制平盘、撤销全部挂盘,无需另行通知客户。

  ▲▲第二十七条 银行在交易时间内根据国际主流外汇市场即时行情公布外汇期权买卖报价,按公布的买卖报价和客户指定的期权产品受理客户的买卖申请,客户应看清报价后发出交易指令。国际外汇市场行情受政治、经济等各种因素及突发事件的影响,经常处于剧烈的波动之中,机遇与风险共存,客户应充分认识“个人外汇期权”的风险,对投资行为承担一切后果和责任。

  ▲▲第二十八条 因不可抗力及/或国家政策变化、IT系统故障、通讯系统故障、电力系统故障、金融危机等非银行所能控制的原因,导致无法登陆网上银行、登陆后无法交易、交易中断、暂停、异常,银行不承担客户由此产生的损失,双方在补充协议中另有约定的除外。遇上述情况,银行有权撤销客户所有未成交挂盘。前述约定不免除因银行过错导致的责任。

  ▲▲第三十条 因法律法规、监管规定变动,导致银行不能继续办理本协议项下部分或全部业务的,银行有提前终止权。银行提前终止本协议项下全部业务的,本协议自提前终止日起终止,银行不承担客户由此产生的任何损失,双方在补充协议/补充条款中另有约定的除外。银行行使提前终止权的,将按适用的法律、法规、规章和监管规定提前通过交通银行门户网站发布公告,提前终止日以公告中记载的日期为准。

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